Avis eToro : courtier en ligne pour CFDs avec trading social

Récemment mis à jour le septembre 14th, 2022 à 08:47 pm

Avec des centaines, voire des milliers de courtiers en ligne vous permettant de négocier une gamme complète d’actifs en un seul clic, savoir quelle plateforme choisir peut être une tâche difficile. Alors que certains traders cherchent à trouver la plateforme la plus conviviale du marché, d’autres préfèrent les courtiers aux frais super bas.

Ceci étant dit, eToro a connu une croissance exponentielle au cours des dernières années. Le courtier en ligne revendique désormais plus de 10 millions d’utilisateurs dans le monde entier.

Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre rapidement de l’argent en raison de l’effet de levier. 75 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre un risque élevé.

Qu’est-ce qu’eToro ?

eToro est un courtier en ligne qui vous permet d’acheter, de vendre et de négocier des milliers d’instruments financiers. Lancée en 2017 et désormais basée à Chypre, la plateforme s’est initialement concentrée exclusivement sur les CFD (contrats sur différence).
Cependant, la plateforme s’est depuis étendue à d’autres domaines de l’espace de courtage en ligne, permettant par la suite aux utilisateurs de posséder réellement les actifs dans lesquels ils investissent.

Au moment de la rédaction de cet article, cela inclut les actions boursières traditionnelles et les cryptomonnaies. En termes d’offre de CFD, cela inclut tout ce qui concerne le forex, les indices boursiers, les ETFs, les matières premières, et plus encore.
L’un des principaux avantages d’utiliser une plateforme comme eToro est que le courtier convient aux traders débutants. En tant que tel, uelle que soit votre expérience, l’achat et la vente d’actifs via le site web d’eToro est très simple. De plus, et peut-être le plus important, eToro a été l’un des premiers pionniers du phénomène du trading social.

Non seulement cela permet aux investisseurs de tous les jours de partager, de discuter et de débattre des stratégies de portefeuille, mais grâce à la fonction Copy Trading, les traders inexpérimentés peuvent copier les transactions d’autres investisseurs à l’identique. C’est cela, ainsi que le grand nombre d’instruments financiers disponibles sur la plateforme, qui a fait d’eToro l’un des courtiers en bourse en ligne à la croissance la plus rapide ces dernières années.

En ce qui concerne son statut réglementaire, eToro est autorisé par trois organismes financiers clés. Dans sa juridiction d’origine, Chypre, cela inclut la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). Cependant, les autorisations plus strictes de la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni et de l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) sont potentiellement plus notables.

Enfin, il est également important de mentionner qu’en parfaite adéquation avec le marché cible de la plateforme, à savoir les traders débutants, eToro prend en charge un grand nombre de méthodes de paiement courantes. Cela inclut les cartes de débit/crédit traditionnelles et les transferts de comptes bancaires, mais la plateforme accueille également des plateformes de paiements électroniques tels que PayPal et Skrill.

Maintenant que vous avez une idée de ce qu’est eToro, dans la prochaine partie de notre analyse, nous allons explorer plus en détail les types d’instruments financiers dans lesquels vous pouvez investir.

Quels actifs pouvez-vous acheter et vendre chez Etoro ?

Avant toute chose, et comme nous l’avons brièvement évoqué précédemment, eToro était à l’origine axé sur les CFD, et uniquement les CFD. Par conséquent, il existe encore une idée fausse selon laquelle, quel que soit l’instrument financier dans lequel vous investissez, vous ne possédez pas réellement l’actif. Cela ne pourrait pas être plus éloigné de la vérité, du moins en ce qui concerne les actions et les cryptomonnaies.

Actions et dividendes

En bref, lorsque vous achetez des actions traditionnelles via eToro, vous conservez la pleine propriété des actifs, de la même manière que vous le feriez avec n’importe quel autre courtier en actions. En tant que tel, en achetant des actions et des parts chez eToro, vous percevrez des dividendes sur les actions qui versent des dividendes.

Pour posséder l’action sous-jacente, vous ne devez pas utiliser l’effet de levier. Si vous souhaitez utiliser l’effet de levier dans vos transactions boursières, vous investirez dans des CFD.

Quelques détails supplémentaires sur le versement des dividendes sur eToro.

En ce qui concerne les types d’actions et de parts dans lesquelles vous pouvez investir, eToro répertorie des milliers d’actions individuelles cotées sur de multiples places boursières. Cela inclut des marchés populaires tels que le NASDAQ et le NYSE aux États-Unis, la Bourse de Londres et la Bourse de Tokyo. La plateforme est également présente sur des marchés boursiers moins populaires, tels que ceux basés en Espagne et en Suède.

Cryptomonnaies

La raison pour laquelle nous avons décidé de parler des cryptomonnaies avant d’autres classes d’actifs plus traditionnelles, est que les monnaies numériques sont le seul autre instrument financier que vous pouvez posséder directement chez eToro.
La plateforme a annoncé dernièrement la possibilité de détenir et pouvoir envoyer et recevoir des crypto-actifs via un portefeuille privé eToro. Ce qui n’était pas possible lors des débuts de eToro avec les cryptomonnaies.

En ce qui concerne les cryptomonnaies que vous pouvez acheter et vendre chez eToro, cela couvre 16 paires crypto-dollar telles que BTC/USD et ETH/USD. Vous pouvez également négocier des cryptomonnaies contre un certain nombre d’autres devises fiat de base, comme l’EUR, le GBP et le JPY.

Forex

L’un des segments les plus utilisés de la plateforme eToro est celui de son département forex. En fait, la plateforme héberge des dizaines de paires de devises négociables.
Alors que toutes les paires majeures et mineures sont couvertes, eToro propose un nombre complet de paires croisées moins populaires. Cela inclut les paires CFD/HUF, EUR/PLN, USD/MXN, et ZAR/JPY.

Indices

Si vous cherchez à atténuer votre risque en investissant dans les marchés boursiers au sens large, vous serez heureux d’apprendre qu’eToro répertorie 13 indices individuels à ce jour. Les marchés les plus populaires répertoriés comprennent le NASDAQ 100, le SP 500, le FTSE 100 et le China 50.
eToro couvre également les indices boursiers de Hong Kong, du Japon, de l’Espagne, de la France et de l’Allemagne.

ETFs

Au moment de la rédaction de cet article, eToro répertorie 145 ETF provenant d’un éventail de secteurs différents. Cela inclut des ETFs animés par des institutions bien connues telles que iShares et Vanguard.

Matières premières

Enfin, si vous recherchez une exposition au monde très volatile des matières premières, vous avez le choix entre six actifs. Cela comprend le pétrole, l’or, l’argent, le cuivre, le gaz naturel et le platine.

Frais eToro

Maintenant que nous avons discuté des tenants et aboutissants de ce que vous pouvez négocier chez eToro, nous devons explorer combien coûte la négociation. Tout d’abord, il est important de noter qu’eToro ne prélève aucune commission ou frais de négociation. Cependant, cela ne signifie pas que vous allez trader gratuitement. Au contraire, vous paierez vos frais sous la forme du spread.
Pour ceux qui l’ignorent, le spread est la différence entre le :
Prix acheteur : le prix le plus élevé que les acheteurs sont prêts à payer pour un instrument financier
Et le :
Prix de vente : le prix le plus bas que les vendeurs sont disposés à vendre un instrument financier.

Sans vouloir faire de digressions, il est super important que vous compreniez comment fonctionne le spread, notamment parce que cela aura un impact majeur sur les frais que vous payez chez eToro.

Pour vous aider, nous vous proposons un exemple rapide ci-dessous.

Disons que vous cherchez à investir dans les actions Apple.
En accédant au marché sur eToro, vous voyez que le cours acheteur est de 200 €, et le cours vendeur est de 210 €.
Nous devons donc diviser le cours acheteur par le cours vendeur, ce qui nous donne un peu plus de 0,95.
Nous soustrayons ensuite le calcul ci-dessus de 1, ce qui nous donne 0,05.
En termes de pourcentage, cela signifie que l’écart est de 5 %.

Comme indiqué ci-dessus, c’est ainsi que fonctionnent vos frais eToro. Si, par exemple, le spread était en fait de 5 %, cela signifie que le marché devrait aller en votre faveur de 5 % juste pour atteindre le seuil de rentabilité. Le principal problème avec ceci est qu’eToro ne rend pas les frais de spread clairs. Au lieu de cela, vous devrez répéter le calcul ci-dessus pour évaluer combien vous payez.
Néanmoins, pour vous donner une idée approximative, les principales paires crypto-dollar sont assorties d’un spread moyen d’environ 1,5 %, tandis que les crypto-croisements peuvent atteindre 5 %. Les actions et les ETF sont beaucoup plus bas, dépassant rarement 0,5 %. Toutefois, les places de marché moins courantes, comme celles de France sont assorties d’un écart beaucoup plus élevé.

Effet de levier

Si vous cherchez à appliquer un effet de levier à vos transactions eToro, le montant que vous pouvez obtenir dépendra du type d’actif financier que vous négociez, ainsi que de votre emplacement spécifique.

Néanmoins, si vous utilisez l’effet de levier, vous devrez, bien entendu, payer des frais de financement à un jour. Bien que cela varie considérablement en fonction de l’instrument financier spécifique que vous souhaitez négocier, ce que nous apprécions, c’est qu’eToro est très transparent sur ses frais de financement de nuit.
Lorsque vous configurez vos paramètres de trading pour inclure l’effet de levier, eToro vous donne une ventilation du montant que vous devrez payer par jour. Cela comprend un taux pour la période du lundi au vendredi, et un autre taux pour le maintien de transactions ouvertes pendant le week-end.

Maintenant que nous avons couvert la structure principale des frais de trading, nous allons aborder les dépôts et les retraits dans la section suivante.

Dépôts et retraits sur eToro

Si vous recherchez un large éventail d’options de dépôt et de retrait, eToro vous couvre. En termes de financement de votre compte, eToro accepte les cartes de débit/crédit traditionnelles, les virements bancaires, PayPal, Skrill, WebMoney, et plus encore. Tous les dépôts sont gratuits. De plus, à moins que vous n’effectuiez un virement bancaire classique, la plupart des autres types de dépôt sont crédités instantanément.
En ce qui concerne les retraits, eToro ne prend en compte que les retraits de 50 € ou plus. Quel que soit le type de méthode de paiement pour lequel vous optez, les retraits sont assortis de frais de 25 €. Dans la grande majorité des cas, l’équipe des paiements d’eToro traite les demandes de retrait dans les 3 jours ouvrables. Une fois qu’elle l’aura fait, le temps nécessaire pour recevoir vos fonds dépendra de la méthode de paiement que vous aurez choisie.

Trading social et copie trading

Nous aimons beaucoup la fonction de trading social disponible chez eToro. En un mot, la plateforme a un côté « médias sociaux », dans la mesure où les investisseurs peuvent communiquer entre eux dans un cadre public.
En outre, le trading social vous permet également de consulter les résultats des autres traders. Non seulement il affiche chacune des transactions effectuées par l’investisseur en question, mais vous pouvez également consulter son portefeuille. Attention, si vous ne vous sentez pas à l’aise de permettre à d’autres utilisateurs de voir vos statistiques ou votre portefeuille, vous pouvez désactiver cette fonction à tout moment.

En plus du trading social, eToro est également connu pour sa fonction de « Copy Trading ». Comme nous l’avons indiqué précédemment, elle vous permet de copier le portefeuille exact de l’investisseur ou des investisseurs de votre choix, à l’identique. La fonction de copie place des transactions pour vous automatiquement, proportionnellement au montant que vous souhaitez miser.

Ouverture d’un compte sur eToro

Un autre avantage à choisir eToro par rapport aux courtiers en ligne traditionnels, plus établis, est que le processus d’ouverture de compte est super facile. Si vous avez toutes les informations requises en main, vous pouvez obtenir l’ouverture du compte en moins de 15 minutes.
Pour commencer, vous devez vous rendre sur la page d’accueil officielle d’eToro et cliquer sur le bouton « S’inscrire maintenant ». Vous devrez alors saisir certaines informations personnelles, telles que votre nom complet, votre adresse personnelle, votre numéro de téléphone, votre date de naissance et votre adresse e-mail.

Comme c’est la norme dans le secteur du courtage en ligne, vous devrez également fournir des informations sur votre situation financière actuelle, votre expérience du trading et votre attitude face au risque. Ces questions sont conçues pour s’assurer qu’eToro reste en totale conformité avec ses organismes de licence, et que vous comprenez les risques associés au trading – surtout si vous cherchez à investir dans les CFD.

KYC

Une fois que vous avez terminé le processus d’enregistrement du compte principal, vous devrez ensuite passer par un programme KYC (know your customer) quelque peu basique. Ceci afin de s’assurer que la plateforme respecte ses obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Tout d’abord, vous devrez télécharger une copie de votre pièce d’identité émise par le gouvernement. Il devra s’agir d’un passeport, d’un permis de conduire ou d’une carte d’identité nationale. Vous devrez également télécharger un justificatif de domicile récent, tel qu’une facture de services publics ou un relevé bancaire.

Une fois que vous avez terminé le processus rapide de KYC, vous pouvez commencer à trader.

Réglementation et sécurité

L’un des facteurs les plus importants à prendre en compte lorsque vous rejoignez une nouvelle plateforme de courtage est son statut réglementaire. Comme nous l’avons mentionné ci-dessus, eToro est actuellement réglementé sur trois fronts principaux. Cela comprend :

• Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC)
• Autorité de conduite financière du Royaume-Uni (FCA)
• Commission des valeurs mobilières et des échanges de Chypre (CySEC)

eToro se conforme à toutes les lois juridictionnelles respectées, notamment en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de protection des données. De plus, tous les fonds des clients sont conservés dans des comptes bancaires distincts auprès d’institutions financières de premier ordre.

En termes de sécurité du compte, c’est un peu mince du point de vue du titulaire du compte. Bien que l’authentification à deux facteurs soit une option, rien d’autre ne se démarque vraiment. Cependant, eToro emploie une équipe de sécurité interne à part entière pour s’assurer que votre compte reste sécurisé à tout moment.

Service clientèle

Si vous avez besoin de contacter quelqu’un de l’équipe de support client d’eToro, votre meilleure chance est d’utiliser le service de chat en direct. Celui-ci est opérationnel 24 heures sur 24 et 5 jours sur 7 – ce qui signifie que si vous avez besoin d’aide pendant le week-end, vous n’avez pas de chance.
C’est une offre assez pauvre de la part d’une plateforme qui prétend servir plus de 10 millions de clients. S’il est vrai que les marchés financiers traditionnels ne fonctionnent que pendant la semaine, les marchés du forex et des cryptomonnaies fonctionnent 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.

De plus, à moins que vous ne soyez basé en Australie, vous n’aurez pas accès à une ligne d’assistance téléphonique dédiée.
En ce qui concerne sa réputation dans le domaine public, elle est largement positive. Cependant, la plateforme a une note TurstPilot plutôt médiocre de seulement 2,5/5. Lorsque nous avons exploré plus en détail la note négative de TrustPilot, elle était principalement axée sur la nature trop basique de l’espace de trading, ainsi que sur des frais supérieurs à la moyenne.

Application mobile eToro

Si vous êtes quelqu’un qui aime l’option de trading en déplacement, vous serez heureux de savoir qu’une application mobile native eToro est disponible sur les appareils iOS et Android. Tout ce qui se trouve en dehors de ces deux systèmes d’exploitation vous obligera à utiliser la version standard de la plateforme avec un navigateur web mobile.
Néanmoins, l’application mobile est tout aussi conviviale que le site principal de bureau, et vous pouvez exécuter la grande majorité des fonctions du compte. Cela inclut, bien sûr, le trading, ainsi que les dépôts et les retraits.
L’application eToro sur Google Play a une note très impressionnante de 4,2/5, sur près de 24 000 avis individuels. Sur l’Apple Store, la note est plus impressionnante : 4,7/5, bien que cela ne couvre que 35 avis.

Avis eToro : Le verdict

En résumé, il est clair de voir pourquoi eToro est maintenant l’un des courtiers à la croissance la plus rapide dans l’espace de trading en ligne. Non seulement la plateforme est super facile à utiliser, mais elle héberge des milliers d’instruments négociables. Bien qu’une grande partie des actifs hébergés soient sous forme de CFD, vous pouvez posséder des actions de premier ordre et des cryptomonnaies en direct.

En termes de méthodes de paiement prises en charge, c’est également un point positif, car eToro vous permet de déposer des fonds avec une carte de débit/crédit, un compte bancaire, un portefeuille électronique, et plus encore. Le fait que la plateforme détienne également des licences auprès de trois organismes de réglementation ajoute du poids à l’engagement du courtier à protéger les fonds de ses clients.

D’un autre côté, il faut aussi noter que le trading chez eToro n’est pas bon marché. S’il est vrai que vous ne paierez pas de commissions ou de frais en soi, la plateforme compense largement par ses spreads supérieurs à la moyenne. Cependant, c’est le prix que vous devrez payer si vous voulez bénéficier des nombreux avantages offerts par eToro.

Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre rapidement de l’argent en raison de l’effet de levier. 75 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.