Comment choisir les meilleures SCPI pour votre portefeuille d'investissement

Comment choisir les meilleures SCPI pour votre portefeuille d’investissement

Récemment mis à jour le janvier 20th, 2023 à 09:53

Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) sont devenues une solution d’investissement privilégiée pour les investisseurs à la recherche d’un bon rendement et d’une rentabilité durable.

Il est donc primordial de savoir comment faire le bon choix pour obtenir le meilleur résultat possible. Cet article vous guidera dans la sélection des meilleures SCPI pour votre portefeuille d’investissement et vous aidera à prendre les décisions les plus avisées.

Vous pouvez lire également : Investir dans les SCPI ! Avantages et inconvénients

Les critères à prendre en compte lors de la sélection de SCPI

Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) offrent aux investisseurs la possibilité d’investir dans l’immobilier avec des montants plus modestes que dans le cas de l’achat direct d’un bien. Il s’agit donc d’une solution intéressante pour les personnes qui souhaitent diversifier leur portefeuille et accroître leurs revenus, notamment à travers les dividendes perçus. Toutefois, il est nécessaire de bien choisir les SCPI pour votre portefeuille d’investissement afin de maximiser votre retour sur investissement.

Statistiques de rentabilité et de stabilité d'une SCPI

La sélection des meilleures SCPI requiert une analyse minutieuse des critères suivants :

Politique de gestion de la SCPI

Tout d’abord, il est important de prendre en compte la politique de gestion du patrimoine de la SCPI. Vous devrez examiner attentivement la stratégie générale appliquée à la gestion du patrimoine et vérifier si celle-ci est cohérente avec vos objectifs d’investissement.

Les SCPI à capital fixe ont tendance à présenter un rendement stable, tandis que celles à capital variable offrent généralement des rendements plus élevés mais moins prévisibles.

Frais de gestion de la SCPI

Vous devrez également tenir compte des frais liés à votre investissement en SCPI. Les frais couramment encourus incluent les frais annuels, les frais de gestion et les frais de transaction. Ces coûts sont généralement indiqués sur le site Web du gestionnaire et doivent être examinés avec soin avant tout engagement financier. Il est important de noter que certains gestionnaires proposent des tarifs réduits ou des réductions pour certains types d’investisseurs ou pour certains montants investis.

Profil des actifs immobiliers de la SCPI

Il convient également de se pencher sur le profil des actifs immobiliers détenus par la SCPI. Lors de la sélection des meilleures SCPI pour votre portefeuille, vous devrez examiner avec soin le type et l’emplacement des actifs détenus par la SCPI. 

Par exemple, les SCPI qui investissent principalement dans l’immobilier commercial peuvent être plus rentables que celles qui se concentrent sur l’immobilier résidentiel. Il est également important de vérifier si les actifs sont bien diversifiés géographiquement afin d’atténuer le risque inhérent à un marché immobilier local spécifique.

Tout savoir sur le conseil d’administration de la SCPI

Vous devez également examiner attentivement la composition du conseil d’administration et du personnel de gestion chargé d’assurer la bonne marche et le développement futur de la société.

En effet, une bonne gouvernance et une équipe expérimentée sont essentielles au succès durable de toute entreprise immobilière et seront donc essentielles à votre investissement. 

Analyse du rapport financier de la SCPI

Enfin, une analyse approfondie du rapport financier annuel peut également être utile pour appréhender l’état financier actuel et futur de la société et sa capacité à générer un rendement durable pour ses actionnaires.

Vous devrez donc examiner attentivement ce document afin de vous assurer que les performances passées sont conformes aux objectifs prévus par le conseil d’administration et vous familiariser avec les perspectives futures proposées par son management.

En règle générale, bien choisir les meilleures SCPI pour votre portefeuille d’investissement n’est pas chose facile mais nécessite une analyse minutieuse des différents critères mentionnés ci-dessus afin de vérifier si elles répondent à vos objectifs spécifiques.

Les différents types de SCPI et leur objectif d’investissement

Les SCPI peuvent être classées en différents types selon leur objectif d’investissement. 

SCPI de rendement

La première catégorie est celle des SCPI de rendement, qui sont conçues pour offrir un rendement élevé à leurs investisseurs. Les investisseurs qui choisissent ce type de SCPI cherchent à maximiser leur retour sur investissement à court terme. 

Les SCPI de rendement sont généralement constituées d’actifs immobiliers situés dans des zones où la demande locative est forte et où il existe une présence économique stable et dynamique.

SCPI à capitalisation

La deuxième catégorie est celle des SCPI à capitalisation, qui visent à fournir un flux régulier et prévisible de revenus aux investisseurs. Ces SCPI sont constituées principalement d’actifs immobiliers qui bénéficient d’une forte demande locative, comme les bureaux, les commerces et les appartements. Le but est que le prix des parts soit régulièrement revu à la hausse afin que les investisseurs puissent profiter d’une plus-value à long terme sur leur investissement.

SCPI spécialisées

Sachez qu’il existe également des SCPI spécialisées qui ont un objectif plus spécifique que les autres types de SCPI mentionnés précédemment. Par exemple, certaines SCPI spécialisées ciblent des secteurs spécifiques tels que l’hôtellerie, l’industrie pharmaceutique ou encore l’immobilier médical. Dans ce cas, les actifs immobiliers sont choisis en fonction de leur potentiel à générer des revenus stables et élevés pour les investisseurs sur le long terme. 

Ainsi, en choisissant la bonne catégorie de SCPI pour son portefeuille d’investissement, un investisseur peut tirer avantage du potentiel offert par ce produit et obtenir un excellent retour sur son investissement à court ou long terme.

À lire : Différences entre les SCPI de rendement et les SCPI fiscales

Comment évaluer la performance historique des SCPI

Lorsque vous recherchez des SCPI pour votre portefeuille d’investissement, il est important de prendre en compte leur performance historique. 

Cette donnée importante de votre étape d’investissement en SCPI peut donner un aperçu précieux de leur capacité à générer des rendements à long terme et à éviter les risques.

Heureusement, il existe plusieurs méthodes pour évaluer la performance historique des SCPI. 

Tout d’abord, l’un des principaux indicateurs de la performance historique d’une SCPI est sa rentabilité.

La rentabilité mesure le montant du revenu que vous recevez par rapport aux sommes investies et peut être calculée en utilisant des données présentes sur le site web ou les documents de référence de la société. Vous devriez également vérifier le taux de rendement interne (TRI) qui mesure le ratio entre le bénéfice net et le capital investi par une SCPI. 

De plus, les performances passées peuvent être examinées en regardant la dynamique des dividendes versés par la société et les fluctuations du prix des actions. 

En outre, il est important de prendre en compte la qualité des actifs qui composent le portefeuille d’une SCPI. Cela comprend une analyse détaillée des propriétés concernant leur localisation et leur type, ainsi que des informations supplémentaires telles que l’âge et l’état de conservation du bien immobilier.

Cette analyse permet d’estimer si les propriétés sont susceptibles d’attirer ou non les acheteurs et locataires, ce qui peut affecter positivement ou négativement les rendements futurs du fonds.

De plus, une analyse approfondie du marché immobilier sur lequel investit une SCPI est essentielle pour déterminer si elle sera un bon ajout à votre portefeuille. Il s’agit notamment de surveiller les taux hypothécaires et les taux d’intérêt généralement proposés sur ce marché afin de déterminer si un placement est intéressant ou non. 

Tout ceci doit être pris en compte avant même que vous n’achetez des parts d’une SCPI afin que votre investissement soit bien protégé contre toute perte imprévue ou toute autre difficulté pouvant se présenter sur ce marché particulier. 

En prenant ces informations en considération avant votre investissement final, vous serez en mesure de choisir intelligemment les meilleures SCPI pour votre portefeuille financier afin de maximiser vos chances de succès à long terme.

Conclusion

Choisir les meilleures SCPI pour votre portefeuille d’investissement peut être une décision difficile à prendre. 

Néanmoins, en s’informant avec soin sur la performance et les caractéristiques des différentes SCPI disponibles, en comparant leurs rendements et en considérant ses propres objectifs et préférences, il est possible de trouver la SCPI qui convient le mieux à votre portefeuille et qui vous offrira un investissement rentable et sûr.

Derniers articles

1 once d'or de Credit Suisse
Investir dans les métaux précieux ! le guide complet

L'investissement dans les métaux précieux est une stratégie financière qui peut offrir des avantages aux petits et gr...

Investir dans un PER (Plan Épargne Retraite)
Investir dans un PER ! Tout savoir sur le Plan Épargne Retraite

Vous souhaitez investir dans un Plan d'Épargne Retraite (PER) ? Cet article vous guide dans votre démarche. Vous déco...

Investir dans le crowdfunding immobilier
Investir dans le crowdfunding immobilier

Le crowdfunding immobilier est un concept relativement récent qui a le vent en poupe, et qui permet à des particulier...

Les tendances actuelles et les perspectives d'avenir pour les SCPI en France et en Europe
Les tendances actuelles et les perspectives d’avenir pour les SCPI en France et en Europe

L'investissement en SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) est un marché inépuisable et en pleine croissance...

Les différences entre les SCPI de rendement et les SCPI fiscales
Les différences entre les SCPI de rendement et les SCPI fiscales

Lorsque l'on envisage de se lancer dans l'investissement immobilier, il est important de comprendre les différences e...