Les tendances actuelles et les perspectives d'avenir pour les SCPI en France et en Europe

Les tendances actuelles et les perspectives d’avenir pour les SCPI en France et en Europe

Récemment mis à jour le janvier 19th, 2023 à 09:47

L’investissement en SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) est un marché inépuisable et en pleine croissance en France et en Europe. Alors que la situation économique mondiale est très instable, les SCPI offrent aux investisseurs une alternative sûre et très rentable à long terme. 

Dans cet article, qui fait partie de notre dossier dédié aux SCPI et l’investissement dans ce type d’actif immobilier, nous allons passer en revue les tendances actuelles et les perspectives d’avenir pour les SCPI en France et en Europe. 

Les tendances récentes de la demande pour les SCPI en France

Avec l’essor de l’investissement immobilier en Europe, les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) ont connu une croissance spectaculaire ces dernières années. Les SCPI fournissent une solution alternative à l’investissement immobilier traditionnel, offrant une exposition diversifiée aux investisseurs à des tarifs abordables.

Une hausse significative depuis l’année 2019

En France, la demande pour les SCPI a connu une hausse considérable au cours des dernières années et continue d’augmenter. Selon les données disponibles, le marché des SCPI en France a augmenté de façon significative au cours de la dernière décennie.

L’année 2019 a été une bonne année pour le marché, avec plus de 8 milliards d’euros de collecte nette. La demande pour les SCPI a été soutenue par le fait que les rendements des SCPI sont généralement supérieurs à ceux des autres classes d’actifs.

Baisse des taux d’intérêt et diversification

Les investisseurs ont également été attirés par la diversification offerte par les SCPI, qui peuvent être investies dans différents types de biens immobiliers, tels que des bureaux, des entrepôts ou encore des résidences meublées.

Au cours des trois dernières années, la demande pour les SCPI a également été soutenue par une baisse générale des taux d’intérêt et par l’incertitude politique et économique qui plane sur l’Europe. Les investisseurs qui recherchent un moyen plus sûr et plus stable pour investir leurs capitaux voient en les SCPI une bonne alternative aux autres options disponibles. De plus, la tendance à long terme est clairement orientée à la hausse, ce qui signifie que le marché ne devrait pas voir de baisse significative à court terme.

Plus d’intérêt chez les particuliers

En France, la demande pour les SCPI est principalement soutenue par les particuliers et les institutions financières. Les particuliers représentent environ 45 % du marché et ils sont attirés par le faible risque associé aux SCPI et à leur potentiel de rendement élevé. Les institutions financières représentent quant à elles environ 40 % du marché et elles voient en les SCPI un moyen efficace de diversifier leurs portefeuilles. 

Nouveaux produits sur le marché

Cette demande est également soutenue par l’introduction récente de nouveaux produits sur le marché français. Ces produits offrent aux investisseurs une exposition diversifiée aux différents types de biens immobiliers disponibles et permettent aux investisseurs d’accroître leur diversification sans prendre trop de risques.

Les opportunités d’investissement dans les SCPI en Europe

Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier, ou SCPI, offrent un moyen intéressant d’investir dans l’immobilier à travers une variété de produits. Ces produits peuvent inclure des immeubles résidentiels, des bureaux, des hôtels et des commerces, ainsi que des propriétés à usage industriel.

Rendement annuel attractif 

En France, les SCPI sont en pleine croissance et offrent une opportunité intéressante pour les investisseurs avertis. Les investisseurs qui optent pour ce type d’investissement peuvent bénéficier d’un rendement annuel plus élevé que celui qu’ils obtiendraient avec un portefeuille classique. Ces produits ont été très populaires ces dernières années en raison de leur rentabilité, ainsi que de leur faible risque et de leur flexibilité en matière de placement.

Stabilité à long terme

Les investisseurs peuvent également profiter de la stabilité et de la liquidité offertes par ces produits d’investissement. Les SCPI sont généralement considérés comme un investissement à long terme et peuvent être une alternative intéressante aux actions et obligations traditionnelles.

Large gamme de possibilité de placement

En Europe, les SCPI sont régies par des normes différentes selon les pays. La plupart des pays exigent une surveillance stricte du marché et imposent un cadre juridique réglementaire strict afin de protéger les intérêts des investisseurs. En outre, certains pays exigent une autorisation spéciale pour l’investissement dans ces produits. Cependant, les SCPI européennes offrent aux investisseurs une large gamme de possibilités de placement qui peuvent être facilement accessibles par le biais de courtiers en ligne ou via des fonds communs de placement spécialisés.

Reprise positive du marché immobilier en Europe

Les marchés immobiliers européens connaissent actuellement une croissance rapide grâce aux politiques économiques positives mises en œuvre par les gouvernements nationaux et européens. Cette tendance positive est encouragée par la demande croissante pour des biens immobiliers haut de gamme, tels que les appartements haut standing ou les bureaux modernes. De plus, de nombreuses villes européennes deviennent rapidement des destinations prisées pour les touristes, ce qui contribue également à stimuler la demande en immobilier locatif sur le continent européen.

Diversification géographique et sectorielle

Cette dynamique positive crée des opportunités intéressantes pour les investisseurs qui recherchent un moyen rentable et sûr d’investir dans l’immobilier en Europe. Les SCPI permettent aux investisseurs d’accroître leur diversification géographique et sectorielle grâce à l’immobilier commercial et résidentiel situés sur tout le continent européen. Ces produits fournissent également aux investisseurs une exposition au marché immobilier sans avoir à prendre des risques importants liés à la gestion directe des biens immobiliers.

Découvrez également : Comment choisir les meilleures SCPI

L’avenir des SCPI en termes de rendement et de législation fiscale

Les tendances actuelles et les perspectives d’avenir pour les SCPI sont étroitement liées aux conditions économiques. En effet, le taux d’inflation, le taux d’intérêt et la volatilité des marchés financiers affectent directement le rendement de l’investissement. 

La législation fiscale appliquée aux SCPI peut varier selon le pays ou la région. Ces facteurs ont donc une incidence directe sur l’avenir des SCPI en termes de rendement et de législation fiscale.

En France, le gouvernement a mis en place un système de défiscalisation des revenus locatifs à travers le dispositif Pinel. Ce dispositif permet aux investisseurs de bénéficier d’une réduction d’impôts jusqu’à 21% sur les revenus locatifs issus d’une SCPI pendant une période allant jusqu’à 12 ans. Les propriétaires peuvent également bénéficier d’une exonération totale ou partielle des plus-values réalisées grâce à la vente d’actions de SCPI.

Ce système est très populaire car il permet aux investisseurs de bénéficier d’une double fiscalité avantageuse : sur le revenu locatif et sur la plus-value.

À lire également : Avantages et inconvénients des SCPI en tant qu’investissement immobilier

En Europe, la situation est un peu différente car chaque pays a sa propre législation fiscale en ce qui concerne les SCPI. Certains pays comme l’Allemagne proposent un système similaire à celui mis en place par le gouvernement français, tandis que d’autres comme l’Italie n’offrent pas autant d’avantages fiscaux et ne permettent pas aux investisseurs de bénéficier d’une double fiscalité avantageuse.

Cependant, certains pays européens comme la Belgique offrent des incitations fiscales très intéressantes pour les investisseurs qui souhaitent acheter des parts de SCPI sur leur territoire national.

En ce qui concerne le rendement des SCPI, ceux-ci sont généralement liés au secteur immobilier et à la stratégie adoptée par chaque société. Les SCPI qui investissent principalement dans des biens immobiliers commerciaux ont généralement un rendement supérieur à celles qui investissent principalement dans l’immobilier résidentiel. Il est donc important pour les investisseurs de choisir une bonne société afin qu’ils puissent profiter au mieux du potentiel que celle-ci offre en matière de rendements et ainsi maximiser leur retour sur investissement à long terme.

Apprenez plus sur : La différence entre les SCPI de rendement et les SCPI fiscales

Il est évident que les tendances actuelles et les perspectives d’avenir pour les SCPI sont très importantes pour les investisseurs qui souhaitent profiter au mieux du potentiel offert par ce type de produits financiers. La législation fiscale applicable aux SCPI varie selon le pays ou la région et il est donc important pour les investisseurs de prendre connaissance des différents dispositifs fiscaux applicables selon leur situation personnelle avant de procéder à un investissement en parts de SCPI afin qu’ils puissent optimiser au mieux leur retour sur investissement à long terme.

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