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Investir dans les métaux précieux ! le guide complet

L’investissement dans les métaux précieux est une stratégie financière qui peut offrir des avantages aux petits et grands investisseurs. Les métaux précieux tels que l’or, l’argent, le platine et le palladium sont considérés comme des actifs sûrs et offrent une forme de protection contre l’inflation et les fluctuations des marchés financiers.

L’une des raisons directes de l’investissement dans ces métaux précieux est la diversification ! Ainsi la réalisation de profits à long terme. 

Pourquoi investir dans les métaux précieux ?

Investir dans les métaux précieux peut s’avérer très rentable et offrir une certaine sécurité financière face à l’instabilité des marchés boursiers. Les métaux précieux sont considérés comme des actifs à forte valeur refuge, car leurs prix ne fluctuent pas aussi rapidement que d’autres produits financiers, et ils peuvent constituer une option intéressante pour les investisseurs à long terme.

Les métaux précieux peuvent être achetés sous forme physique ou numérique. Les pièces et lingots physiques peuvent être achetés directement auprès du gouvernement ou d’un revendeur, alors que les investisseurs peuvent également acheter des contrats à terme sur des métaux précieux sur certains marchés.

Les investisseurs peuvent également acheter des certificats qui leur permettent d’acheter ou de vendre des métaux précieux sur le marché sans avoir à posséder le métal physique. Les principaux métaux précieux qui sont couramment utilisés pour les investissements comprennent l’or, l’argent, le platine et le palladium.

L’or est considéré comme la plus grande forme de valeur refuge car il est stable et son prix est relativement moins volatile que d’autres produits financiers. L’or a une longue histoire en tant que monnaie et il est couramment utilisé pour diverses applications industrielles.

L’argent est également populaire parmi les investisseurs car il est moins cher que l’or et plus facile à acquérir. Le platine et le palladium ont été utilisés dans diverses industries et ont connu une croissance rapide ces dernières années, ce qui en fait un investissement intéressant pour les personnes souhaitant diversifier leur portefeuille.

Pièce en argent
Pièces en argent

Lorsqu’on envisage d’investir dans les métaux précieux, il est important de comprendre comment ces actifs se comportent sur le marché. Il faut noter que les prix des métaux précieux sont sujets aux fluctuations quotidiennes en raison de facteurs tels que la demande, la disponibilité et la gouvernance politique. Cependant, en raison de la nature durable de ces actifs, ils offrent une protection contre l’inflation et constituent un excellent choix pour ceux qui recherchent une option stable pour diversifier leur portefeuille.

Les métaux précieux peuvent également être un excellent choix pour ceux qui recherchent un rendement supplémentaire sur leur investissement. Ces actifs ont tendance à maintenir ou à augmenter leur valeur au fil du temps, ce qui en fait un excellent ajout à tout portefeuille bien diversifié. 

Quels sont les métaux précieux à choisir pour son investissement ?

Les métaux précieux sont des matières premières qui ont une valeur intrinsèque et qui sont considérées comme des actifs ou des placements rentables. Parmi les métaux précieux les plus populaires, on trouve l’or, l’argent, le platine et le palladium. Ces métaux sont souvent utilisés pour diverses raisons, notamment pour leur valeur monétaire et leur rareté.

L’or

L’or est le métal précieux le plus populaire et le plus ancien utilisé pour sa valeur monétaire. Il est également très populaire en raison de sa rareté relative.

L’investissement dans l’or peut être fait à travers l’achat de lingots, de pièces ou même d’actions dans des entreprises liées à l’industrie de l’or. Les investisseurs peuvent également acheter des contrats à terme ou des options sur l’or afin de profiter des fluctuations à court terme du marché de l’or. 

À lire également : Investir dans l’or : quel intérêt ?

L’argent

L’argent est également un métal précieux très populaire et largement utilisé comme investissement. Il est considéré comme une matière première plus volatile que l’or, ce qui signifie qu’il peut offrir aux investisseurs un potentiel de gains plus important en cas de hausse du prix.

Les investissements dans l’argent peuvent être faits via des pièces ou des lingots, ainsi que via des contrats à terme et des options sur argent. 

Le platine et le palladium

Le platine et le palladium sont également considérés comme des métaux précieux très populaires parmi les investisseurs. Le platine est principalement utilisé comme matière première industrielle et n’a pas la même valeur monétaire que les autres métaux précieux mentionnés ci-dessus. Le palladium, quant à lui, est principalement utilisé dans la fabrication de bijoux et a une certaine demande en matière première industrielle en raison de sa capacité à résister à la corrosion et à hautes températures.

Les investissements dans le platine et le palladium peuvent être réalisés via des contrats à terme ou des options sur ces matières premières. Quel que soit le type de métal précieux choisi pour son investissement, il est important de se renseigner sur la volatilité du marché et les risques associés avant de procéder à un placement. Il est également important de comprendre comment fonctionne chaque type d’investissement afin d’optimiser son rendement potentiel tout en minimisant les risques encourus.

Quelques chiffres sur le Palladium

Le prix du palladium a augmenté de manière significative ces dernières années. En janvier 2020, le prix du palladium était d’environ 1 500 € l’once, et il atteint un sommet historique de plus de 2 800 € l’once en janvier 2021. Depuis lors, le prix a fluctué, mais il est resté généralement élevé.

Cours de Palladium 10 ans
Cours de Palladium PA ces 10 dernières années. Source : Boursorama

Il est important de noter que les prix des métaux précieux peuvent varier considérablement en fonction de facteurs tels que l’offre et la demande, les taux d’intérêt et les incertitudes économiques. Il est donc important de faire des recherches et de surveiller les tendances avant de prendre toute décision d’investissement.

Comment acheter des métaux précieux

Lorsque vous décidez d’acheter des métaux précieux, il est important de comprendre comment cela fonctionne et quelles sont les meilleures options pour votre style d’investissement.

Acheter vos métaux précieux physiques

Lorsque vous achetez des métaux précieux, vous pouvez opter pour les pièces ou barres d’or ou d’argent, ou vous pouvez choisir de les acheter sous forme de produits dérivés tels que des certificats, des fonds négociés en bourse (ETF), des contrats à terme et des options.

Les pièces et barres d’or et d’argent sont le type le plus couramment utilisé car elles sont faciles à stocker et à transporter. Elles sont également considérées comme un placement physique tangible qui peut être échangé en espèces si nécessaire.

Mais, attention !

Il y a plusieurs risques potentiels à considérer lors de l’achat de métaux précieux physiques. Voici quelques-uns :

  1. Risque de vol : Les métaux précieux physiques sont des actifs tangibles qui peuvent être volés si vous ne prenez pas les précautions nécessaires pour les stocker en toute sécurité.
  2. Risque de contrefaçon : Il existe des risques de contrefaçon pour les métaux précieux physiques, en particulier pour les pièces rares ou anciennes. Il est important de s’assurer que vous achetez des pièces authentiques auprès d’un vendeur réputé.
  3. Risque de liquidité : Les métaux précieux physiques peuvent être difficiles à vendre rapidement en cas de besoin, surtout si le marché est illiquid. Il est important de s’assurer que vous avez des options de vente fiables avant d’investir dans des métaux précieux.

Acheter des métaux précieux sans avoir à les stocker chez vous

Les produits dérivés tels que les certificats, les ETF, les contrats à terme et les options offrent la possibilité d’investir plus facilement dans les métaux précieux sans avoir à stocker physiquement l’or ou l’argent. Les certificats permettent aux investisseurs d’acheter des parts de métaux précieux sans avoir à acheter réellement l’or ou l’argent.

Les ETF sont des fonds négociés en bourse qui suivent le cours du métal précieux auquel ils sont liés. Les contrats à terme sont des contrats entre un vendeur et un acheteur pour acheter ou vendre un métal précieux à un prix fixe à une date future spécifiée.

Les options permettent aux investisseurs de spéculer sur la hausse ou la baisse du prix du métal précieux sans avoir à l’acheter réellement. En ce qui concerne le coût des métaux précieux, le prix peut varier selon le type de produit que vous achetez (pièces, barres, certificats, ETF, etc.).

Par exemple, si vous achetez une pièce d’or 1 once frappée par la Monnaie Royale Canadienne (MRC), elle coûtera plus cher qu’une pièce 1 once frappée par une autre autorité monétaire. Il est important de noter que le prix du métal précieux est soumis à des fluctuations quotidiennes sur le marché international et est influencé par divers facteurs tels que l’offre et la demande, la politique monétaire et les conditions économiques générales.

Encore, certains produits peuvent entraîner des frais supplémentaires tels que les commissions sur les transactions boursières ou les frais de gestion versés aux sociétés de fonds communs de placement qui gèrent les ETF liés aux métaux précieux.

Il existe également différentes façons de stocker votre or et votre argent après achat. Vous pouvez choisir de le garder chez vous ou le transférer vers un compte offshore ou un coffre-fort personnel auprès d’une banque ou d’un fournisseur autorisé si vous décidez de stocker physiquement votre or ou votre argent.

Il est important de prendre le temps nécessaire pour comprendre comment fonctionne l’achat et le stockage des métaux précieux avant de prendre une décision sur la manière dont vous souhaitez investir dans ces actifs stables. Votre courtier en placements peut être en mesure de vous fournir plus amples informations sur cette forme d’investissement afin que vous puissiez prendre une décision éclairée quant au meilleur moyen pour vous d’accroître votre patrimoine financier grâce aux métaux précieux

Pour conclure, investir dans les métaux précieux peut constituer une stratégie intéressante pour diversifier son portefeuille et se protéger face aux fluctuations du marché. Cependant, cette option n’est pas sans risque et il est donc important de prendre le temps d’étudier les différentes options disponibles avant de se lancer. Une fois les métaux précieux sélectionnés, il est essentiel de bien les gérer afin d’assurer la sécurité, la disponibilité et la rentabilité à long terme.

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